Инновационные инвестиции

Очень часто недостаток денежных средств ощущают как новые компании, так и уже действующие, которые находятся на стадии роста и развития. Но особенно остро потребность в финансировании возникает при создании предприятия, когда проект только рождается и его перспективы еще не совсем ясны. Во всех этих ситуациях становится острым поиск инвестиций для развития бизнеса. Какие проекты наиболее интересны для вложения денег? Как оценить будущую доходность такого предприятия и какие риски существуют в таком деле? Можно ли рассчитывать на помощь от государства?

Отличие инновационного проекта от инвестиционного проекта

Инвестиционный проект требует вложения денег для уже работающего или известного бизнеса. А инновационный проект зачастую предлагает совершенно новый продукт и сложно понять, как будет реагировать потребитель на появление на рынке такого вида продукта или услуги, будет ли он пользоваться спросом, в каком объеме, что предпримут конкуренты и т.д. Поэтому инвестиции в инновационные проекты принципиально отличаются от других видов инвестирования.

Отсюда вытекает еще одно различие между этими типами проектов – наличие большого числа рисков. Если в обычном инвестиционном проекте стараются более или менее точно предположить и просчитать возможные риски, предусмотреть систему реагирования на них, то в инвестиционных проектах порой даже невозможно представить все трудности, с которыми столкнется проект на пути реализации. Поэтому просчет рисков получается очень приблизительным. И далеко не все инновационные проекты становятся успешными – возможно, только один из десяти проектов станет действительно супер-прибыльным и оправдает надежды создателей.

Но почему же именно инвестиции в инновационных сферах чаще привлекают внимание инвесторов? Такое инвестирование, несмотря на большие риски, является высокодоходным бизнесом, который способен принести инвестору более чем 70% годовых. Именно получение хорошей прибыли, затем рост нового предприятия и в результате возможность получения значительного дохода от продажи предприятия (путем продажи лицензии или технологий, продажи своей доли компании другому инвестору) и интересует бизнесменов-инвесторов. Поэтому другие проекты, которые дадут на выходе менее 30-50% прибыли в год, выглядят сравнительно нерентабельными.

Финансирование инновационных проектов можно представить отношением 1:10:100, где на один удачный проект приходится девять неудачных, но при этом один вложенный рубль в успешный проект принесет 100 рублей дохода, а иногда и больше. И тогда такой проект окупает все другие нерентабельные вложения. Поэтому чтобы диверсифицировать риски, инвесторы часто вкладывают деньги сразу в несколько различных предприятий. (Ведь зачастую такие проекты не требуют огромных вложений, порой достаточно нескольких десятков тысяч долларов).

Резюмируя можно сказать, в инновационных инвестициях нет гарантий, есть возможности, которые могут реализоваться в успешный бизнес, но могут и не осуществиться. А главные отличия инновационного проекта от инвестиционного заключаются в:

  • наличии нового продукта или технологий (например патентов, ноу-хау и др);
  • высокорискованности инвестиций;
  • возможности получения высокой нормы рентабельности и дохода.

Инновации и инновационная деятельность

Инновации – это результат работы, основанный на использовании передового опыта или достижений науки, по созданию нового продукта/процесса или его усовершенствованию, который используется в практической деятельности. Обязательное свойство инновации – научно-техническая новизна.

Инновационная деятельность – это деятельность по реализации, распространению или созданию инноваций, но ее особенность в коммерческой направленности. Она имеет целью использовать результаты и достижения научной деятельности для расширения ассортимента продукции, улучшения качества товаров, совершенствования технологий, повышения производительности, что в итоге должно привести к получению высокой прибыли.

Инновационная деятельность требует инвестиций и может включать целый комплекс научно-технических, технологических и организационных мероприятий, (обязательно подкрепленных финансовыми и коммерческими составляющими), которые в совокупности и создают инновации, товары или услуги с новыми качествами.

Инновации можно отразить схематически, как движение от идеи, полученной в результате исследований, до создания товара и его массового производства.

image1

Различают несколько видов инноваций:

Виды инноваций  
технические создают продукцию с новыми или улучшенными свойствами
технологические применение более совершенных способов изготовления товаров
организационно-управленческие оптимизируют процессы организации производства, транспортировки, снабжения и сбыта
информационные решают задачи рациональной организации информационных потоков в сфере научно-технической и инновационной деятельности, повышения достоверности и оперативности получения информации
социальные улучшают условия труда, решают проблемы здравоохранения, культуры, образования

 

Инновационные инвестиции – это вложения в нематериальные активы. Такое инвестирование помогает внедрить различные научные и технические разработки, новые изобретения в производство (или социальную сферу). Как результат получается значительное улучшение производственной деятельности и повышается прибыль.

Очень часто инновационные решения встречаются в области информационных технологий, энергосбережения, экологические проекты или проекты, связанные с налаживанием отечественного производства тех товаров, которые до этого только импортировались.

Финансирование инновационных проектов

Финансирование таких проектов принимает инновационную форму инвестирования. Порой трудно найти инвестиции, хотя существует несколько возможных источников: венчурные фонды, частные инвесторы, а иногда можно получить и грант, государственную поддержку для «стартапа». Потому что в первую очередь предполагаемый инвестор должен суметь рассмотреть дополнительную интеллектуальную ценность в инвестиционном проекте, ту информацию, которую можно будет затем реализовать в реальном производственном процессе.

Бизнесмены-инвесторы в первую очередь стараются оценить, как предприятие будет развиваться, что в результате даст применение той или иной инновационной технологии, какие барьеры для конкурентов будут созданы. Финансовый или бизнес-план такого проекта, как и любого другого, должен содержать расчет стандартных финансовых показателей. Инвесторам важно знать возможную емкость рынка, какие потребности клиента удовлетворит новый продукт, каналы продвижения, какие гарантии сохранности вложенных инвестиций, срок окупаемости, а также одни из самых важных показателей это рентабельность, размер прибыли и какие устойчивые конкурентные преимущества получит новый продукт.

И все же не финансовые показатели станут решающими во многих случаях при оценке инновационных инвестиций. В инновационном проекте самое главное – его команда, наличие не только четкого плана как реализовать идею на практике, чтобы проект превратился в прибыльный бизнес, но и опытного руководителя, активного лидера, которые способны управлять проектом и развивать его.

image2

Причем на различных стадиях проекта потребуются лидеры обладающие различными качествами. На первом этапе главную роль должен сыграть стратегический подход – построить стратегию на основании гипотез о возможном развитии бизнеса. (Такую роль часто выполняют предприниматели, которые в своем желании открыть новый бизнес обращаются к различным научным разработкам). А на втором этапе потребуется лидер, который сможет превратить уже запущенный бизнес в развитую компанию, с высокими стандартами менеджмента качества, которая будет иметь потенциал долгосрочного и прибыльного роста.

И очень часто проект, в основе которого лежит просто хорошая разработка на уровне лучших мировых образцов сможет стать более успешным в плане реализации, чем проект полагающийся на выдающимся результате научно-технической работы. Потому что именно наличие системы менеджмента качества и сильных лидеров смогут привести проект к конечному успеху.

image3 image4

Автор:Тарас Дудка

Похожие записи

Куда вложить 50000 рублей

Куда вложить 50000 рублей

Если инвестирование кажется игрой для богатых, это не просто воображение: многие инвестиции предназначены для богатых. Но есть много способов инвестировать меньшую сумму. В конце концов, регулярное инвестирование этих небольших сумм в течение длительного периода времени может быть единственным...

Что такое маржинальная прибыль, и как ее увеличить

Что такое маржинальная прибыль, и как ее увеличить

Показатели маржинальной прибыли являются одними из самых важных. Именно по этим показателям можно легко определить, насколько прибыльным и перспективным является предприятие. Что такое маржинальная прибыль? Синонимами для определения маржинальной прибыли являются слова «маржинальный доход...

Высокодоходные инвестиции в 2021 году

Высокодоходные инвестиции в 2021 году

Во что инвестировать в 2021 году? Какие инвестиции в 2021 году самые надежные? Рассмотрим варианты высокодоходных инвестиций 2021 года. Какие выбрать? Высокодоходные инвестиции способны принести высокую прибыль за короткий срок. Но, чем выше предполагаемая доходность, тем более рискованной она...

Инновационные инвестиции |Все об инвестировании ᐈ FxTrend.info

  1. Петросян Александр Амаякович оставил отзыв
    Ответить

    Инновационный проект в молочной отрасли себестоимость кг. молока составляет 0.42 рубля

Оставить отзыв

5 × один =